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虚拟币之殇

发布人:小花 来源: 发布时间:2017-10-14 09:30


疯狂的虚拟币骗局

    很多人都没有搞清楚比特币与虚拟币的区别。比特币最大的特点是去中心化,就是不属于任何一个组织与个人。但现实中的很多虚拟币,都有发行方。这些所谓的虚拟币,完全就是一些非法平台、甚至个人凭空臆想出来的东西。随着互联网的发展,虚拟币被一些不法之徒利用,逐渐演变成金融诈骗和网络传销的首选道具之一。
    《知识经济》记者调查发现,大多数涉嫌诈骗的虚拟货币投资项目出现在2013年之后,借助比特币炒作的势头,寄生于互联网之中,不断发展壮大,甚至到了“泛滥”的地步。
    虽然执法机关不断查处与打击,但被曝光的虚拟币投资项目只是一座沉默冰山浮现在海平面以上的一角。即便如此,呈现出来的数据已足以让人触目惊心。据人民银行相关统计,我国有90%以上的虚拟币融资项目涉嫌欺诈,这也是ICO被叫停的直接原因。近日,江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新,此次更新版本中涉嫌虚拟货币骗局的非法传销项目就有26种。

部分已被曝光虚拟币骗局列表

名称

涉案人数

涉案金额

珍宝币

未知

10.8亿

百川币

90余万

21亿

SMI

10112

6.08亿

MBI

未知

3亿元

马克币

58万人

数亿元

暗黑币

3万余人

15亿

MMM虚拟币

1.38亿人

数百亿美元

克拉币

3.6万人

超过5亿元

V

10万人

10亿元

维卡币

数万人

16亿

石油币

未知

数亿元人民币

华强币

780余人

600余万元

CB亚投行香港集团

162

3200余万元

U

22万人

5亿

聚宝金融

未知

400亿元

21世纪福克斯

197472

90亿

万福币

13万人

20亿

五行币

21万人

92亿余元

中华币

5万余人

2.6亿余元

亚欧币

5万人

40亿元



千奇百怪的虚拟币骗局
■ 五行币
    2017年5月,一段“和尚尼姑结婚”的视频在网上热传,后经调查发现,视频中出现的所谓“光头美女”们,都是“五行币”传销组织用每人每月3万元工资请来的“女助理”。至此,“五行币”的传销骗局逐渐浮出水面。
    “五行币”传销头目宋密秋,化名“张健”,从2012年开始从事组织领导传销活动,2013年,为逃避公安机关打击,宋密秋开始了长达4年的海外逃亡生涯。2017年以来,其以投资虚拟货币“五行币”可获“金币奖励”、“动态收益”等为诱饵,引诱国内众多人员疯狂参与。2017年6月6日,公安部工作组辗转多个国家后,最终将宋密秋从印度尼西亚缉捕回国。据统计,“五行币”系列涉传组织涉案金额高达92亿余元。

■ 维卡币
    2017年2月,陈满投资百万“维卡币”卷入传销的新闻引起社会的普遍关注。1992年海口市发生一起杀人案,四川绵竹人陈满被认定为凶手,被判入狱服刑20多年。2015年陈满被改判无罪释放,并于2016年5月获得国家赔偿275余万元。
    陈满拿到国家赔偿仅半年多时间,2017年2月却被曝出陷入了名为“维卡币”的虚拟币骗局,上百万元血本无归。其实,“维卡币”骗局早已多次被媒体曝光。2016年4月,广东省中山市公安局就破获一起以投资网络虚拟货币“维卡币”为名进行的非法集资、传销犯罪案件,涉案金额6亿多元。

■ 万福币
    万福币是一种在美国加州洛杉矶兴起的虚拟货币,2016年2月传入中国,在短短3个月内吸纳会员多达13万人,疯狂吸取资金近20亿人民币。
警方调查发现,万福币发起人刘宁正是通过很有诱惑力的奖金制度,鼓励会员大量发展下线。万福币的游戏规则是,会员级别分为星级、金级和钻级,每个级别共分五档,档次越高,奖金越高。
    为收取、转移资金,刘宁安排孟某为其国内代理人,在深圳、重庆、贵阳、北京等地注册了13家空壳公司。2016年8月8日,万福币发起人刘宁和助理孟洋在台北桃园机场落网,查明不法资金近20亿人民币。

■ 暗黑币
    2014年8月,温州男子刘雄与香港籍女子杜玲勾结,在香港创办了达康智能科技有限公司,开设了“暗黑币”投资网站。达康公司及其网络平台并无任何实体经营活动,主要以高额返利为诱饵,通过各个层级的领导及会员,以宣传、上课、介绍等方式不断发展下线。公司以投资“暗黑币”为名,要求参与者缴纳不同级别的“暗黑币”矿机租赁费用,获得加入资格。截至2015年3月,达康公司发展会员3万多人,涉案金额超15亿元。
    2016年4月,该案在徐州市泉山区法院开庭并一审宣判,5名被告分别被判处有期徒刑,并处金额不等的罚金。


虚拟币骗局的常见套路

    虚拟货币骗局之所以能让很多人上当,首先是以比特币的暴涨为背书,另一个重要原因就是常常拉大旗作虎皮,伪造官方人士、权威机构的背书,把项目包装得十分高大上,喜欢扯上“背景深厚”、“高层支持”的外衣。
    虚拟货币骗局宣传的收益模式一般分为“静态奖”和“动态奖”,都是想满足一些人“赚快钱”的梦想。比如,“万福币”的“静态奖”就是:只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即可躺着拿钱,一年收益率稳赚3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。
    此外,为了吸引更多会员加入,“虚拟币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美其名曰“动态奖”,本质上就是“拉人头”,奖励往往就是虚拟币本身。无论是“静态奖”还是“动态奖”,投资者真金白银的投入最后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。
    此类虚拟币往往会随着参与人数的增加而显示“升值”,其实大多只是组织者人为控制涨跌。一旦进入贬值周期,参与者将面临巨大损失。
    甚至,很多虚拟币骗局还披着理财、股权、众筹这些“高大上”的外衣。但这些套路之外,还是离不开一个本质——庞氏骗局。
    庞氏骗局实质是将后一轮投资者的投资作为投资收益支付给前一轮的投资者,以此类推,使卷入的人和资金越来越多。理论上,庞氏骗局可以一轮一轮地无限滚动,但实际操作中,毕竟投资者数量和资金总是有限的,当投资者和资金难以为继时,骗局必定骤然崩塌。

虚拟币为何如此猖獗?
    复旦大学经济学院教授、中国反洗钱研究中心秘书长严立新对记者表示,目前国内出现的诸多虚拟货币被不法分子利用成为传销的标的物,“随着网络时代的飞速发展,传销的本质没变,变化了的只是其手段和形式,线下转到线上,实物变成了虚拟物,这种情况下风险就更大,消费者或投资者要止损、减损、维权的难度也更大。”
    虽然此类虚拟币骗局常常与传销甚至直销挂钩,但有法律人士强调:“这不能完全归咎于做过直销或者传销的人,因为从整个社会层面到个人层面,风气如此,大背景下很容易激发个人投机取巧的心态。”
    当下,中国股市套路重重,房地产政策变化莫测,老百姓缺乏有效安稳的投资理财渠道,部分人利用人们贪婪的心理宣传“低投入高回报”,同时因为互联网时代的传播速度加快,助长了虚拟币传销骗局的漫延。
    但是,在期望攫取利益的同时,对于多数想通过资金盘牟利的老百姓而言,往往缺乏对金融知识的了解。有法律人士直接指出,“目前,中国社会层面整体对商业金融、国际金融的认知还处在小学生的水平,民众连幼儿园水平都说不上,还在牙牙学语。有些人对基本的会计常识都不懂,就只看到能赚钱,就去做了。”
    人们的急功近利、心浮气躁助长了虚拟币资金盘疯狂的气焰。在这样的背景之下,虚拟币投资者依附的主要载体——互联网又具有国际化特征,很多网站的源代码、服务器根本不在中国,给监管部门管理、侦查带去很大困难。

直销行业深受其害
    面对虚拟货币的传销乱象,最为头痛的要数直销行业。一方面,此类资金盘许诺的高额回报、美好前景,诱惑力很大,很多直销人经不住吸引,一不小心就陷进去了,对直销企业市场团队的稳定造成很大的影响;另一方面,有部分直销企业本身经不住诱惑,将虚拟币的概念引入到奖金制度中,而这给行业带去非常大的负面效应。
    其一,虚拟币盘主要是以经济利益引诱大家,而不是销售产品、提高销量为目的。这对直销行业有些团队特别是领导人来说,在心态不好的情况下,很容易被诱惑。
    其二,直销行业的蛋糕是慢慢做大的,直销行业的报单人、消费群体相对来说也是固定的,这些人的钱被资金盘吸走之后,对内外资直销企业的发展和业绩会产生极大的冲击。
    其三,很多本来从事直销的企业或市场人员,在虚拟币资金盘快速吸金的影响下,可能坐不住了,自己发行一个“虚拟币”,他们本身对直销行业、企业、直销人心理等都理解和把握得比较透彻,很善于宣传造势,造成更为恶劣的影响。
    如此下去,行业就很可能出现劣币驱逐良币的现象。事实上,我们在部分直销企业或团队的运作中确实看到与虚拟货币骗局类似的影子,例如将“静态返利”、“原始股”等渗透在奖金制度之中。有法律界人士指出,由于某些企业管理者的短视,掺入虚拟币概念,往往会引火上身,“在运营上,此类项目拨比较高,很容易导致崩盘。甚至运营过程中对某个个案处理不当,就会成为监管部门重点查处的对象。”
    还好,在这种局面偏于严重之前,国家七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,不但全面叫停代币融资,还明确否认虚拟币的货币地位,随后各地金融主管部门也勒令关闭所有虚拟币交易市场。这样一来,披着任何华丽外衣的虚拟币骗局都将无处匿行,让深受其害的直销行业也暂时松了一口气。
    但是直销行业也绝不能从此掉以轻心,丢掉虚拟币这样一个高大上的工具,非法传销组织的花样还是会层出不穷。但一个亘古不变的道理是,作孽者不可活,再完美的骗局也有覆灭的一天。随着国家监管和行业发展的日趋成熟,类似骗局的生存空间也将会越来越小。
    无论是企业家、经理人,还是直销商,都必须守住直销正道,行稳以致远。
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